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一、案例背景 随着资本市场的持续火热，不少中小投资者纷纷涌入股市，给诈骗分子提供了可乘之机。诈骗分子通过聊天软件，公众号，短视频平台等渠道，以“游资大V内部消息”“涨停牛股”，“游资席位通道”为噱头，诱导消费者加入会员，开通下载虚假交易APP，开通所谓“游资子账户”最终导致受害人资金损失。 二、案例简介 消费者黄某在互联网公众号平台偶然发现某财经游资大V可以教学炒股的广告，在好奇心及利益的驱使下，添加了广告推送的客服人员。添加后，诈骗分子以会员制为由，要求黄某下载了某聊天平台应用软件，并在聊天平台内对新入会员进行教学，发送黄金学员每日金牌教学案例。诈骗分子筛选出积极优秀的学员后，鼓吹加入游资大家庭，可以通过游资席位优先排队买入涨停股票，坐享涨停股票带来的溢价收益，要求学员开通游资子账户。 消费者黄某通过“客服”指定的证券公司工作人员扫码，提交相关个人信息后开通了所谓“游资子账户”，并通过银行借记卡账户向“游资子账户”内充值，通过“游资子账户”操作买入内部会员通知的股票。数日下来，黄某获得了可观的收益，黄某想提出部分收益用于改善日常生活。但在资金转出时，账户却出现错误提示代码或提示银行限额。黄某咨询客服，客服每次均以资金转出限制为由进行搪塞。黄其认为银行对其银行卡账户进行了限制，急忙至银行查询原因。 银行工作人员经过查询并了解告知黄某可能被骗，黄某银行卡状态均正常，开通的“游资子账户”非官方平台账户，建议客户可小额转出资金尝试。黄某操作后发现资金仍然不能转出，质问客服后，客服将其拉黑，并移出学员群。黄某意识到被骗，在银行的协助下进行报警处理。 三、风险提示 1.警惕非法证券平台。任何以个人账户，非持牌机构名义要求充值转账的“投资”均为诈骗，正规券商交易资金由银行三方存管，绝不会通过个人或不明对公账户收款。 消费者应对建议：认准正规渠道，通过银行、持牌券商、基金公司官网或正式APP进行投资。 2.个人信息泄露风险。消费者注册虚假，不明APP往往需提交个人信息等材料，造成消费者个人信息泄露，让违法分子有机可乘。 消费者应对建议：通过手机应用商店下载已认证的正规APP保护个人信息不外泄。 3.资金产全无保障。“游资子账户”实为诈骗分子控制的虚拟账户，资金一旦转入即被转移，很难被追溯。 消费者应对建议：保护资金财产安全，拒绝由非三方存管账户转账，拒绝私人账户收款要求。 4.法律追责风险。参与非法证券交易可能会被认定为“共同违法”，导致征信受损，甚至承担法律责任。 消费者应对建议：若发现所谓“稳赚不赔”“超额溢价收益”均为诈骗，应立即收集证据向所在平台进行投诉举报，如发现上当受骗，应及时寻求法律救济，并向公安机关报警处理。 |
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